추천사(신한금융투자 IPS그룹장 이병열 전무
머리말
1장 재테크란 무엇일까요?
대한민국 김평균씨의 삶
투자지평: 인생이 묻어나는 투자 계획
재무목표: 얼마나, 어떻게 모을까?
세로식 저축 vs 가로식 저축
저축 계획과 통장 쪼개기
위험성향: 당신은 어떤 투자자인가요?
자산을 불리는 3요소: 원금, 수익률, 시간
목표수익률: 돈을 얼마나 벌어야 만족할 수 있을까요?
위험을 감수하지 않는 것이 가장 위험합니다
2장 자산군 이해하기
다양한 모습의 자산들
채권: 얼마나 안전한 자산일까요?
회사채: 국채와 무엇이 다를까요?
주식: 매력적이면서도, 어려운 것
금리와 주가의 관계: 금리가 오르면 주가는 어떻게 될까?
선물: 양날의 검
3장 자산배분
행동재무학: 우리가 욕심을 부리는 이유
자산배분 vs 분산투자
간접투자 vs 직접투자
ETF: 주식과 비슷하면서도 다르다
ISA: 정부의 절세계좌
계좌배분: 계획에 맞춰 알맞게!
부록: 계좌 개설부터 펀드와 ETF 매수까지
맺음말
투자에는 인생이 담겨 있어야 한다
생애주기에 맞춰 투자하는 투자지평의 힘!
『처음 재테크』는 올바른 투자와 돈 걱정 없는 인생을 위해 써 내려간 책이다. 금융회사에서 근무하면서, 저자는 그동안 지인들로부터 “투자하기 좋은 종목이 뭐야?”라는 질문을 제일 많이 받았다. 이는 오로지 수익률의 관점에서만 본 질문이다. 흔히 알고 있는 주식, 펀드, ETF 등은 결국 ‘경제적으로 풍족한 인생’을 위한 수단이다. 그러니 진짜 중요한 것은 투자의 중심에 인생을 두고 재무목표를 세우는 것이다. 그리고 이것이 곧 인생에 걸친 투자이자 인생을 책임지는 투자지평이다.
저자는 이 책에서 무엇보다 투자지평을 강조하고 있다. 투자지평의 사전적 정의는 ‘투자자금을 회수하기까지의 기간’이지만, 그 핵심에는 재무목표에 인생이 묻어나게 하자는 철학이 담겨있다. 살면서 우리는 큰 비용을 치르는 일들을 겪게 된다. 자택 구입, 결혼 및 가족 부양, 자녀 학비, 은퇴 등과 같은 이들에는 만만치 않은 비용이 들어간다. 이를 위해선 철저하고 안전한 경제적인 뒷받침이 준비가 필요하다. 그리고 그걸 가능하게 하는 것이 투자지평을 통한 재테크이다.
월급으로 행복한 인생을 살 수 있을까?
평범한 직장인들의 필수 과목, 재테크
경제적으로 행복하려면 어떻게 해야 할까? 대한민국에서 살아가는 월급쟁이라면 한 번쯤은 스스로에게 던져본 질문일 것이다. 엄청난 재벌까지는 아니더라도, 미래에 대한 걱정만이라도 없이 살 수는 없는 것일까? 주식이나 코인에서 단 한 번의 투자로 엄청난 수익을 얻는 경우도 있지만, 이는 매우 희귀한 경우다. 대부분의 경우 무모한 도전을 하다 오히려 손실에 물리게 된다. 그렇다면 월급을 받으며 사는 직장인들은 경제적으로 행복할 수는 없는 것일까?
어떤 이들은 말한다. 괜히 투자에 시간을 쏟느니 차라리 그 시간을 자기계발에 투자해 연봉을 높이는 편이 좋지 않겠냐고. 그것도 맞는 말이다, 연봉 상승률이 물가 상승률을 따라갈 수 있으면 말이다. 걱정 없는 인생을 목
